第一就是美国和以色列为什么要选择在这个时候去攻打伊呢？第二个呢就是他对我们究竟有什么样的影响。第三呢就是我们普通人究竟应该怎么办。我们先来说第一个问题，就是美国和以色列为什么要去打伊朗。其实如果我们简单的来说的话，伊朗身上有几个非常重要的特质。而这几个重要的特质恰恰是美国想要打他的理由。总结成三个点。第一个呢就是它有丰富的石油，第二个方面呢就是它是能源的闸门。第三个方面它是反美先锋，咱们一一的来去解释啊。首先来说，石油的丰富程度，可能很多人都知道，像沙特是属于非常重要的一个产油国，对吧？但是呢其实在整个的石油的储量方面，沙特仅仅能够排到世界第二，而排名第一的是委内瑞拉，排名第三的就是伊朗。所以伊朗的石油丰富程度可以说是非常高，但是它的产油量呢并没有那么高，产油量只占到全球的百分之四左右，但是它的石油的储物量占到了全球的百分之十以上。那如果大家其实和年前我内瑞拉被搞掉，那现在大家就可以看得到老大和老三其实目前都已经面临着危险。第二个方面呢就是能源闸门。说到能源闸门呢，我们必须要去看一下中东的地图。大家可以看到这个位置呢就是伊朗这个地方呢就是以色列。所以他们中间呢其实是有几个国家的，并不是完全的接壤。然后这底下呢就是沙特，然后周边呢是其他的一些中东国家。那这里面我们说有一个非常重要的地方，就是这个小小的峡谷。而这个峡谷就是著名的霍尔木兹海峡。为什么这个海峡如此的重要呢？大家可以看到，像伊拉克、沙特、科威特以及伊朗，还有包括阿联酋以及卡塔尔等等这些国家。他们其实都在整个波斯湾中间。也就是说这些国家生产的原油啊，都必须要通过这一个窄窄的海峡才能够进入到亚洲、非洲、欧洲等等其他的国家。所以这个海峡可以说是整个的能源的一个重要闸门。特别是对于中东生产的原油来说，其实这海峡每天呢基本上能够通行大概两千万桶的原油。而全世界的原油百分之二十都是通过这海峡来去进入到其他地方的。当然了，现在呢因为美国本身已经是一个重要的产油国，所以现在这海峡通过的这些原油主要去向是亚洲地区大概百分之八十四都去到了亚洲，其中的百分之三十去到了中国。也就是我们中国现在基本上一半的原油是来自于中东地区，而我们来自于中东地区的原油呢。基本都要通过这个海峡，所以可以说这个海峡关系到中国、印度，还有像日本、韩国等等这些亚洲国家的经济命脉。所以这也是为什么美国想要抢占这个地方的重要的原因。那第三个方面呢就是它是反美先锋，伊朗的反美立场可以说根本就不用再去提了。但是伊朗它反美除了意愿层面的反美以外，它还有非常重要的实力层面委内仍然也想反美，但是他没有这个实力。伊朗呢一方面他的军事实力很强，并且它导弹系统非常强。那这一次的谈判最核心的关键就是核武器的研制。所以伊朗呢也正在研发自己的核武器。一旦核武器研制成功，可以说美国和以色列再想去打压伊朗，就基本上不太可能了。第二个也让以色列非常非常担心的就是伊朗有自己的小兄弟，这些小兄弟也就是他培植的代理的网络，包括什么呢？我们非常熟悉的，比如说在黎巴嫩这个地方的真主党，真主党它是直接挨着以色列的，所以是以色列非常担忧的部分。还有呢也门的胡塞武装，也门的胡塞武装，大家在什么地方听过啊？就是对于红海海峡对吧？红海海域整个的控制，经常胡塞武装会做出相应的动作。还有呢就是在巴勒斯坦的哈马斯的组织，其实也是有伊朗的支持。还有呢就是叙利亚有一部分的一些组织也是有伊朗的支持。所以这一部分的组织其实大部分都围绕在以色列的周围。这也是为什么以色列对于伊朗非常非常忌惮的原因。那除此以外还一点呢就是去石油美元换，可以说伊朗还有委内瑞拉都是在跟中国一起用人民币来去换取石油。但是大家知道美元的一个非常非常重要的支撑，其实就是石油。所有的石油美元就如果你想要买石油，必须要用美元才可以去买得到。这样呢就使得各个国家，即便是美国大量的印钞，当然他也不得不拥有大量的美元，否则就根本无法获得自己发展所需要的石油。而伊朗和委内瑞拉呢在过去几年都在跟中国一起推动去石油美元化，而转而是用人民币直接去进行石油的交易，这也是美国无法容忍的。通过这几个方面啊，大家就理解了伊朗为什么会成为美国的眼中钉、肉中刺。但是伊朗其实早就有这样的一些被干掉的理由啊，为什么到这一次美国才选择直接下场呢？其实这里面呢有非常非常重要的战略的考量。大家可以去看一下懂王上台这一年左右的时间，他在做的事情是一方面。在推动俄乌的和谈。而另外一方面呢，在伊朗，在抓委内瑞拉，在想要买格林兰岛，它其实最核心的目的是希望能够用最小的代价来去获得最大的资源。他认为，过往的那些美国总统，他们一直都在寻求的是价值观和价值，立场，达到共识。但是董王觉得这些东西都不重要，对于未来的国家安全角度来说，最重要的是战略资源的争夺。所以无论是伊朗还是委内瑞拉，还是格林兰岛，他所做的事情不在乎，就是在抓一些核心要素，包括资源，包括通道，包括供应链和产业链，包括全球资源和全球产业链的定价权。这是董王在做的事情。所以从这个地方我们就可以看得到，美国的国家战略在董王的手里啊已经开始脱虚向实。而这个虚指的是想要改变其他国家价值观，而这个石呢才是真正的去追求达到国家战略安全的这样的一些资源。那了解了为什么这一次美国要亲自下场打伊朗？大家可能更关注的是这件事情对我们会有什么样的影响。我从两个层面来去跟大家去解释。首先一个呢就是从经济和市场的层面。第二个方面呢就是从非经济的层面。我们先来说从经济的层面。其实经济层面呢我们看到除了短期的一些避险的情绪以外，实际上核心中东的所有的问题给我们带来的都是石油价格的影响问题。为什么石油价格的影响如此之大呢？我给大家换一个链条，大家就明白了。首先如果油价上涨，它会带来的结果是运输成本，还有化工成本都会上涨，运输成本也就影响我们的物流成本嘛。化工成本呢，我们的所有的制造业的原料实际上都是来自于化工产业。所以当他们的成本上涨了以后，也就是意味着制造成本基本上会全方位的上升。而制造成本上升以后，就可能会带来物价的上涨。如果能够涨得上去的话，那也有可能消费者不买账。那这个时候呢企业只能够牺牲自己的利润，所以企业的利润会下跌。那如果是物价上涨，也就意味着p i它会上涨。我们知道什么？最看c p i啊，就是美联储降息或者各国的央行决定要不要降息或者加息，看的就是c p i。如果c p i上涨了，这个时候就意味着美国央行或者其他国家央行降息空间减少，甚至有可能会重启加息。那一旦是降息减少或者重启，加息就意味着资本市场的估值就会下降。就是大家就不觉得哎未来应该要给到他那么高。的价格了。所以这样呢就会导致两个结果。一个结果呢就是一些高估值的。比如说科技板块，它容易因为风险的这种偏好降低，所以呢逐步的下降，就是它可能会跌。另外一方面呢就是避险的情绪会上升，那避险情绪上升会带来什么，资金会去到呢？大家可能会去到美元，会去到黄金，金银会去到石油本身。因为石油的价格会上升。还有呢去到一些资源，就比如说啊啊包括这个煤炭等等其他的一些资源。还有呢它有可能会去到化工领域。因为化工行业本身慢慢慢慢的它的这个价格可以卖的更高了嘛，对吧？所以呢这些可能会上涨。那这就是我们看到的资本市场的一个变化。那这样的一个东西，它有一个前提条件，就是这一次的危机真正会持续时间更长。也就是说持续时间的长短是这里面最重要的问题。如果霍尔木兹海峡被封锁的时间非常长，比如说超过了四个月或者是超过了半年，那么所有的这些问题可能就会被严重化。如果我们要知道这个严重到底会带来什么样的结果，我们可以去参考。一九七三年，当时有一次中东战争，那一次中东战争呢带来结果是石油禁运了，禁运了多长时间？五个月的时间，在那期间的石油油价是暴涨了四倍，所以引来了全球的大通胀，而带来对资本市场的直接的影响是什么呢？七国集团的股指是全面下跌了百分之三十四，大家知道这百分之三十四什么时候才恢复吗？直到一九九三年，也就是二十年之后，才恢复到了一九七三年的水平。当然了，大家也不用被这样的一个结果所吓到啊，因为这一次一定不会有那么严重，为什么呢？因为首先这一次它不是全面的停产，它不是一次完全的中东战争。这一次更多的偏向于是航运的受阻。所以，如果是一旦霍尔木兹海峡被打通了，然后各个国家的这个石油运输又可以继续的进行了。那基本上的危机就解除了另外一个因素呢，就是在一九七三年那个时候，各个国家确实是比较少有石油储备。但是现在呢其实每一个国家都有自己的石油储备。比如说中国按照我们现有的石油储备，基本上能够满足在没有外部进口的情况之下，可以达到四个月左右的供应量。第三个方面呢就是美国目前也成为了产油大国，因为全球的物价上涨，或者说c p i的上涨，最核心影响的是看美国。而美国自己就是一个产油大国，这就意味着霍尔木兹海峡对于美国以及欧洲国家的影响其实并没有那么大。虽然中国以及其他亚洲国家。的受影响比较多，但是目前中国也已经有比较多元化的能源体系。并且呢我们在电力方面也已经有了很多的新能源的建设。所以由此呢大家就可以看得到，关键的点是在于到底霍尔木兹海峡会被封锁多久。如果封锁时间太长，那可能我们今天所看到这样的一个场景，还会进一步的持续。可能科技股还会进一步的杀跌，但如果封锁时间，比如说在几天或者一周左右就结束了，就解封了。那这个时候呢，一切可能又会回到原点，可能避险的情绪又会下降。像黄金石油的价格又会走低，那科技呢又会止跌反弹。那究竟会是一个短期封锁还是长期封锁呢？在我个人看来啊，更加偏向于短期封锁的可能性大一点。为什么我们单纯从伊朗本身的角度来去看？虽然这一次事情呢确实让伊朗感觉到非常的愤怒。其实霍尔木兹海峡大家要理解，本身也是伊朗自己的生存命脉啊，它的绝大部分的原油也是通过霍尔木兹海峡运到其他国家。他也要通过把这些石油运出去来去换得自己的资金。我们说大炮一响，黄金万两。那如果没有持续的资金供给，依然想要把这场战争真正的持续下去，也是不太可能的。而另外一个方面呢，它其实封锁霍尔木兹海峡，相当于把自己降到了跟全世界的对立面。原来他本来是值得同情的一方，但如果他持续的用这样的封锁海峡的方式，他可能会首先让亚洲国家以及其他的欧洲国家可能都会纷纷的下场。我们现在看到像英国、法国、德国都已经开始下场。所以如果参与的人越来越多，其实对伊朗越来越不利。那第三个方面呢就是美国和以色列也在强化对伊朗的打击。那至于伊朗能不能够扛得住，我们并不知道。但是单纯从伊朗本身的角度，我们也认为封锁霍尔木兹海峡并不是对他非常有利的一个行为。那这个是关于经济层面对我们的影响。我们再来说一说非经济层面。那么从非经济层面我们可以看得到当下的国际博弈啊，确实已经进入到了一种实质性的阶段，也就是赤身肉搏的阶段。美国为了自身的利益，完全可以不顾国际的法律以及国际的道义。可以说，旧的国际秩序真的已经一去不复返了。那第二个方面呢，我们可以看到从二零一八年开始，我们放弃了幻想做的很多的事情，其实越来越有意义和价值。包括我们去建立自主可控的全产业链体系。还有呢我们去打通西部陆路的。新通道还有呢就是建立电力帝国以及新能源体系，他们的战略意义还在逐步的上升。所以摆脱石油的依赖以及单一石油来源地的依赖，这个是我们做的非常重要的一件事情。第三个方面呢就是我们可以看到单纯的和平红利已经结束了，安全成本在逐步的上升。过去三十年我们都在拼效率，只要你敢闯敢干就会有机会。但是未来的十年可能更加拼，真的是风险的承受能力。安全不再仅仅是一个口号，而可能是一个新阶段获益的来源。也就是说我们能够从安全赚到钱了。那说了这么多，对于我们普通人究竟应该怎么办呢？首先我觉得我们不要被热点迷惑了，我们的双眼一定不要去追热点，而是更多的要去理解热点背后真正的趋势是什么。我们不要去追单独热点的钱，而是要去赚趋势的钱。第二个方面呢，就是在我们去进行家庭资产配置的时候啊，一定要为自己的安全风险的对冲，要留下一定的余地和空间。比如说我们去投资黄金，很多人去关注黄金，关注的是黄金未来涨不涨。但是我们真正应该关注黄金的是当出现了一些安全风险的时候，能不能够有东西去进行相应的对冲。第三个方面呢就是我们应该要培养自己的可以迁移的一些能力。因为对于未来来说啊，可以说选项越多才能够真正的去做到避险。也就是说有更多的可选项才是普通人最大的避险资产。